Tip: klik op een intake-scenario om direct naar de Onboarding-flow op de Lifecycle-pagina te gaan.Tip: click any intake scenario to jump straight to the Onboarding flow on the Lifecycle page.
Klant bezoekt de DCT-websiteCustomer visits the DCT website
↓
Downloadt de brochure via de websiteDownloads the brochure via the website
↓
Automatische bevestigingsmail van de brochureAutomatic brochure confirmation e-mail
↓
Investment Relationship Manager (IRM) neemt contact op — telefonisch, per e-mail of in een gesprekInvestment Relationship Manager (IRM) makes contact — call, e-mail or meeting
Onboarding-flow →Onboarding flow →
Kanaal 2Channel 2IRM-gedreven — via DCTIRM-driven — via DCT→
Klant belt de IRM / DCT — of de IRM benadert de klantCustomer calls the IRM / DCT — or the IRM approaches the customer
↓
IRM stuurt de brochure per e-mail, of de prospect downloadt deze via de websiteIRM sends the brochure by e-mail, or the prospect downloads it from the website
↓
Opvolgcontact per e-mail / telefoon, en via de website (registratie)Follow-up contact by e-mail / call, and via the website (registration)
Onboarding-flow →Onboarding flow →
Kanaal 3Channel 3Self-service via het investor portalSelf-service via the investor portal→
Klant bezoekt de DCT-websiteCustomer visits the DCT website
↓
Maakt een account aan in het investor portal, incl. e-mailverificatieCreates an account in the investor portal, incl. e-mail verification
↓
Onderzoekt & downloadt informatie over de DCT-obligatie / investeringenResearches & downloads information on the DCT bond / investments
↓
Vult de gegevens in het account aan, incl. bankgegevensCompletes their details in the account, incl. bank account details
Bestaande obligatiehouder ontvangt een aflossing / coupon, of een uitnodiging voor een nieuwe tranche of serieExisting bondholder receives a redemption / coupon, or an invitation for a new tranche or series
↓
Klant toont interesse via het portal, e-mail of een gesprek met de IRMCustomer expresses interest via the portal, e-mail or a call with the IRM
↓
Gegevens al bekend — door naar een verkorte registratie met vooraf ingevulde dataDetails already known — proceeds to a shortened registration with pre-filled data
Onboarding-flow →Onboarding flow →
Kanaal 5Channel 5Referral — doorverwezen door een bestaande investeerderReferral — referred by an existing investor→
Een bestaande investeerder verwijst familie of een bekende door — deelt de brochure / link of geeft contactgegevens door aan de IRMAn existing investor refers family or an acquaintance — shares the brochure / link or passes contact details to the IRM
↓
Prospect ontvangt informatie / brochureProspect receives information / brochure
↓
Opvolgcontact met de IRM, telefonisch of per e-mailFollow-up contact with the IRM by call or e-mail
Onboarding-flow →Onboarding flow →
Kanaal 6Channel 6Intermediair — adviseur namens een klantIntermediary — advisor on behalf of a client→
Een vermogensbeheerder, accountant of financieel adviseur benadert DCT namens een klantAn asset manager, accountant or financial advisor approaches DCT on behalf of a client
↓
IRM verstrekt informatie en de brochure aan de intermediairIRM provides information and the brochure to the intermediary
↓
Intermediair bespreekt het voorstel met de klantIntermediary discusses the proposal with the client
↓
Intermediair begeleidt de klant naar registratieIntermediary guides the client to registration
Onboarding-flow →Onboarding flow →
Kanaal 7Channel 7Event — bijeenkomst, webinar of beursEvent — meeting, webinar or fair→
Prospect bezoekt een investeerdersbijeenkomst, webinar of beursProspect attends an investor meeting, webinar or fair
↓
Laat contactgegevens achter / toont interesseLeaves contact details / expresses interest
↓
Opvolging door de IRM per e-mail of telefoon; brochure verstuurdFollow-up by the IRM by e-mail or call; brochure sent
Prospect ziet een DCT-marketingcampagne — social media, out-of-home, online advertenties of andere mediaProspect sees a DCT marketing campaign — social media, out-of-home, online ads or other media
↓
Reageert — bezoekt de website of laat contactgegevens achterResponds — visits the website or leaves contact details
↓
Opvolging door de IRM en / of zelfregistratie via de websiteFollow-up by the IRM and / or self-registration via the website
Onboarding-flow →Onboarding flow →
Elk kanaal komt samen in één onboardingproces — er is contact, de klant besluit zich te registreren. Klik om de Onboarding-flow te openen.Every channel converges into one onboarding process — contact is made, the customer decides to register. Click to open the Onboarding flow.→
InvesteerderslifecycleInvestor lifecycle
FASE 0STAGE 0Intake / leadIntake / lead
→
FASE 1STAGE 1Onboarding
→
FASE 2STAGE 2Actieve investeerderActive investor
→
FASE 3STAGE 3HerinvesteringReinvestment
→
FASE 4STAGE 4AflossingRedemption
→
FASE 5STAGE 5Offboarding
Herinvestering stroomt terug naar de actieve fase. Aflossing leidt tot herinvestering of offboarding.Reinvestment feeds back into the active phase. Redemption leads to either reinvestment or offboarding.
Lifecycle-flowsLifecycle flows
Fase 1 · OnboardingStage 1 · Onboarding
Onboarding — registratieOnboarding — registration
Van contact tot actieve investeerderFrom contact to active investor
1
Contact via intakekanalenContact via intake channelsDe prospect komt binnen via een van de intakekanalen.The prospect comes in through one of the intake channels.
→
2
Besluit te investerenDecision to investBesluit te investeren bij DCT.Decides to invest with DCT.
→
3
RegistratieRegistrationMeestal via het online formulier; kan ook op kantoor. Registratie via het portal is vandaag al mogelijk maar wordt weinig gebruikt — in de toekomst wordt deze flow veel prominenter en centraler.Usually completed via the online form; it can also be done at the office. A portal-based registration is already possible today but is rarely used — in future this flow is set to become far more prominent and central.
Verificatie hangt af van het type investering — momenteel is alleen de obligatie beschikbaarVerification depends on the type of investment — currently only the bond is available↓
ObligatieBondnu beschikbaaravailable now
Geen aparte identificatieplicht. Afgeleide identificatie — betaling via iDEAL of bankoverschrijving geldt als identificatie. Overige gegevens kunnen via IDIN worden geverifieerd.No separate identification requirement. Derived identification — payment via iDEAL or bank transfer counts as identification. Other details can be verified via IDIN.
CertificaatCertificatetoekomstfuture
Gepland instrument. Identificatie is vereist — de investeerder levert een ID-document aan en er wordt een volledige KYC-check uitgevoerd.Planned instrument. Identification is required — the investor submits an ID document and a full KYC check is performed.
Token toekomstfuture
Gepland voor een latere fase — nog niet beschikbaar in het systeem. Identificatieaanpak nog te bepalen.Planned for a later phase — not yet available in the system. Identification approach to be defined.
VerderContinue↓
4
Eerste betalingFirst paymentEssentiële stap — de betaaldatum is de startdatum van de obligatie, en dus de start van de rente. Handmatig gecontroleerd in de backoffice. Vaak een drempel voor de klant, omdat een echte overboeking nodig is.Essential step — the payment date is the bond's start date, and so the start of the interest. Verified manually in the backoffice. Often a barrier for the customer, as it requires an actual transfer.
→
5
Backoffice-controle & activatieBackoffice review & activationBackoffice bevestigt dat registratie en betaling kloppen, en activeert het account.Backoffice confirms the registration and payment are correct, and activates the account.
→
6
Backoffice-aanvullingen & aanpassingenBackoffice additions & adjustmentsInrichting per klant na activatie — subaccount & positie aangemaakt, tarief gekoppeld.Per-customer set-up after activation — subaccount & position created, rate connected.
→
7
Actief in het systeemActive in the systemLive in het accountoverzicht & uitbetalingen.Live in the account overview & payouts.
Niet in scope hier: uitzonderingen — KYC afgekeurd, betaling niet ontvangen, of een onvolledige registratie. Let op: profiel- / typeclassificatie kan handmatig in de backoffice worden ingesteld, maar is geen stap in deze flow.Not in scope here: exception handling — KYC rejected, payment not received, or an incomplete registration. Note: profile / type classification can be set manually in the backoffice, but is not a step in this flow.
Actieve positie(s)Active position(s)Houdt een of meer obligaties / certificaten aan — zichtbaar in portal & backoffice.Holds one or more bonds / certificates — visible in portal & backoffice.
→
2
Rente- & dividenduitkeringenInterest & dividend payoutsOntvangt periodieke uitkeringen — zie de betaalflow.Receives periodic payouts — see the payment flow.
Subaccounts & entiteitenSubaccounts & entitiesBeheer privé- / zakelijke subaccounts en entiteiten onder één login.Manage private / business subaccounts and entities under one login.
Doorlopende fase: deze activiteiten herhalen zich zolang de investeerder een positie aanhoudt.Continuous phase: these activities repeat for as long as the investor holds a position.
Fase 3 · HerinvesteringStage 3 · Reinvestment
Herinvestering / top-up — via het investor portalReinvestment / top-up — via the investor portal
Bestaande investeerder investeert meerExisting investor invests more
1
HerinvesteringstriggerReinvest triggerWil meer investeren — een nieuwe obligatie, een nieuwe tranche of een top-up.Wants to invest more — a new bond, a new tranche, or a top-up.
→
2
Investor portal openenOpen the investor portalLogt in — identiteit & gegevens al bekend.Logs in — identity & details already known.
→
3
Obligatie / tranche kiezenChoose bond / trancheKiest een open obligatie of tranche om in te investeren.Selects an open bond or tranche to invest in.
→
4
Verkorte registratieShortened registrationVooraf ingevuld met bekende gegevens; bevestigt & bepaalt het bedrag.Pre-filled with known data; confirms & sets the amount.
→
5
Betalen via iDEAL of SEPAPay via iDEAL or SEPAiDEAL voor kleinere bedragen, SEPA-overboeking voor grotere.iDEAL for smaller amounts, SEPA transfer for larger ones.
→
6
Positie toegevoegdPosition addedNieuwe positie aangemaakt & gekoppeld; verschijnt in het accountoverzicht.New position created & connected; appears in the account overview.
Top-up: via het portal kunnen bestaande investeerders hun positie uitbreiden met minimale herinvoer.Top-up: the portal lets existing investors expand their holdings with minimal re-entry.
Fase 4 · AflossingStage 4 · Redemption
Aflossing — einde looptijdRedemption — end of term
Obligatie bereikt einde looptijdBond reaches the end of its term
1
Einde looptijd bereiktEnd of term reachedEen obligatie bereikt het einde van de looptijd.A bond reaches the end of its term.
→
2
Hoofdsom + renteopslagPrincipal + interest surchargeAflossingsbedrag berekend: hoofdsom plus de renteopslag.Repayment amount calculated: principal plus the interest surcharge.
→
3
SlotuitkeringFinal payoutBedrag uitgekeerd aan de investeerder — zie de betaalflow.Amount paid out to the investor — see the payment flow.
→
4
Afsluitende mailingClosing mailingBedank- & vervolgstappenmail naar de investeerder.Thank-you & next-steps e-mail sent to the investor.
Beslispunt — herinvesteren of uitstappenDecision point — reinvest or exit↓
HerinvesterenReinvestloop terugloop back
De investeerder herinvesteert de opbrengst in een nieuwe obligatie of tranche — verder in de Herinvesteringsflow.The investor rolls the proceeds into a new bond or tranche — continues in the Reinvestment flow.
Exit offboardingoffboard
De investeerder stapt uit — verder in de Offboardingflow.The investor steps out — continues in the Offboarding flow.
Fase 5 · OffboardingStage 5 · Offboarding
Offboarding / exit
Investeerder verlaat het systeemInvestor leaves the system
1
Exit-triggerExit triggerExit na slotaflossing, een vervroegde verkoop, afwikkeling van een nalatenschap, of een slapend account.Exit after final redemption, an early sale, estate settlement, or a dormant account.
→
2
Posities afwikkelenSettle positionsResterende posities afgelost, verkocht of overgedragen — nalatenschappen via de accountoverdrachtsflow.Remaining positions redeemed, sold or transferred — estate cases via the account transfer flow.
→
3
Slotuitkering & eindoverzichtFinal payout & statementEventueel resterend bedrag uitgekeerd; een eindoverzicht wordt verstrekt.Any remaining amount paid; a final statement is issued.
→
4
Posities sluiten — toegang behoudenClose positions — keep accessPosities gesloten. Accounttoegang blijft meestal behouden (alleen-lezen) zodat de investeerder jaaroverzichten / financiële overzichten & uitkeringshistorie kan blijven downloaden; volledige deactivatie is de uitzondering.Positions closed. Account access is usually retained (read-only) so the investor can still download annual / financial statements & payout history; full deactivation is the exception.
→
5
Archiveren & data bewarenArchive & retain dataGegevens gearchiveerd en bewaard conform het bewaarbeleid.Records archived and retained per the data-retention policy.
Slapende / inactieve accounts worden gemarkeerd en gemonitord — gereactiveerd bij contact, of offboarded als ze inactief blijven.Dormant / inactive accounts are flagged and monitored — reactivated on contact, or offboarded if they stay inactive.
De flows die de backoffice het vaakst uitvoert — parallel aan de investeerderslifecycle.The flows the backoffice handles most often — running alongside the investor lifecycle.
Flow 1
Account overdragenTransfer account
Bij overlijden of verkoop van positiesOn death or sale of holdings
1
OverdrachtstriggerTransfer triggerOverlijden van een houder, of verkoop van certificaten / obligaties.Death of a holder, or sale of certificates / bonds.
→
2
Overdracht openenOpen transferBackoffice start de overdracht vanuit het bronaccount.Backoffice starts the transfer from the source account.
Omvang kiezenChoose scopeVolledig account, of alleen specifieke posities.Full account, or specific positions only.
→
5
Overdracht bevestigenConfirm transferPosities & gekoppelde tarieven gaan over naar het doelaccount.Holdings & connected rates move to the target.
→
6
Vastgelegd in auditlogRecorded in audit logOverdracht vastgelegd voor traceerbaarheid.Transfer captured for traceability.
Let op: zowel het bron- als het doelaccount wordt bijgewerkt, en gekoppelde rentetarieven volgen de positie.Note: both source and target investor records are updated, and connected interest rates follow the position.
Flow 2
Mailing naar een accountMailing to an account
Persoonlijke of groepsmailingPersonal or group mailing
1
MailingtriggerMailing triggerEen persoonlijk bericht, of een gerichte update voor een specifieke groep accounts.A personal message, or a targeted update for a specific group of accounts.
→
2
Ontvanger(s) selecterenSelect recipient(s)Eén account, of een gedefinieerde groep / segment.A single account, or a defined group / segment.
→
3
Mailing opstellenCompose the mailingPersoonlijke brief of groepsbericht, met de relevante documenten.Personal letter or group message, with the relevant documents.
→
4
Controleren & bevestigenReview & confirmBackoffice controleert de inhoud en de ontvangerslijst.Backoffice checks the content and the recipient list.
→
5
Versturen & loggenSend & logMailing verstuurd en vastgelegd op het account / de accounts.Mailing sent and recorded on the account(s).
Let op: algemene mailings — nieuwsbrieven & brede updates — gaan via Hubspot, niet vanuit de backoffice.Note: general mailings — newsletters & broad updates — are sent via Hubspot, not from the backoffice.
Flow 3
Investeerder toevoegenAdd investor
Nieuw investeerdersrecordNew investor record
1
Nieuwe investeerderNew investorBackoffice maakt een nieuw investeerdersrecord aan.Backoffice creates a new investor record.
→
2
Gegevens invoerenEnter detailsPersoonlijke / zakelijke gegevens, contact- & bankgegevens.Personal / business data, contact & bank details.
→
3
Type instellenSet typeParticulier of zakelijk; investeerdersclassificatie.Personal or Business; investor classification.
→
4
Investeerder gereedInvestor readyBeschikbaar voor posities, subaccounts & mailings.Available for positions, subaccounts & mailings.
Flow 4
Obligatie / certificaat toevoegenAdd bond / certificate
Productinrichting · vóór intakeProduct setup · before intake
1
Obligatie / certificaat toevoegenAdd bond / certificateBackoffice maakt het productrecord aan.Backoffice creates the product record.
PublicerenPublishHet product komt beschikbaar.The product becomes available.
→
6
Open voor inschrijvingOpen for registrationInvesteerders kunnen zich via de website inschrijven.Investors can register for it via the website.
Flow 5
Subaccounts
Entiteiten onder één loginEntities under one login
1
Investeerder openenOpen investorSelecteer het investeerdersaccount.Select the investor account.
→
2
Subaccount toevoegenAdd subaccountEen privé- of zakelijke entiteit onder dezelfde login.A private or business entity under the same login.
→
3
Posities koppelenLink positionsKoppel obligaties / certificaten aan het subaccount.Connect bonds / certificates to the subaccount.
→
4
Live in overzichtLive in overviewSubaccount zichtbaar in portal & backoffice.Subaccount visible in the portal & backoffice.
Let op: één login kan meerdere subaccounts bevatten — privé- en zakelijke entiteiten naast elkaar.Note: one login can hold several subaccounts — private and business entities side by side.
Per positie toepassenApply per positionPer positie kunnen verschillende tarieven gelden.Different rates can apply to different positions.
→
4
Opgeslagen & gekoppeldSaved & connectedVariabelen voeden direct de uitbetalingsberekening.Variables feed directly into the payout calculation.
Let op: gekoppelde variabelen worden automatisch opgepakt door de betaalflow.Note: connected variables are picked up automatically by the payment flow.
Batch voorbereidenPrepare batchUitbetalingen gecombineerd in één batch.Payouts combined into one batch.
→
5
Batch controlerenReview batchControle op ID-gegevens, bedrag & status.Check ID details, amount & status.
→
6
SEPA-bestand exporterenExport SEPA fileDownload de batch voor de bank.Download the batch for the bank.
→
7
Markeren als betaaldMark paidStatus instellen, of een handmatige betaalnotitie toevoegen.Set status, or add a manual payment note.
Terugkerend elk kwartaal — opbouwende rente & dividend over alle posities. De batch geeft inzicht in de bedragen en de toegepaste variabelen.Recurring every quarter — accruing interest & dividend across all positions. The batch gives insight into amounts and the variables applied.